تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة 2023

تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة 2023، وهذا إذا كان بنك الكويت المركزي قد وضع مجموعة من الشروط والقيود والتعليمات للشركات المدرجة في الكويت بشأن تكوين الشركات وكيفية تسجيلها لدى البنك المركزي، بالإضافة إلى رأس مالها ومجموعة من الأحكام الأخرى المنشورة من خلال يمثل الموقع الإلكتروني لبنك الكويت المركزي، وعبر فقرات مقالنا نوضح لكم تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة 2023، الى جانب ذكر دليل البنك، وما هي أهم التعليمات التي حددها، والشروط والمواد.

دليل بنك الكويت المركزي للشركات المدرجة 2023

تتضمن تعليمات بنك الكويت المركزي بشأن تبادل الشركات 6 أبواب مختلفة، وهي:

• الباب الأول: تخضع الشركات المدرجة لرقابة بنك الكويت المركزي والقيود المفروضة على إنشاء الشركات المدرجة الجديدة.
• الفصل الثاني: تعليمات القيد في سجل شركات الصرافة.
• في الفصل الثالث: دعم إشرافي ورقابي وتنظيم أعمال شركات الصرافة.
• الفصل الرابع: تم إصدار مبادئ توجيهية بشأن مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
• الفصل الخامس: الإحصائيات التي يجب على الشركات المدرجة إبلاغ البنك المركزي بها
• الفصل السادس: تعليمات خاصة ل الحسابات الخارجي.

إخضاع الشركات المدرجة لرقابة البنك المركزي وقواعد إنشاء الشركات المدرجة الجديدة

حدد القانون رقم 32 لسنة 1968 مجموعة من القواعد النقدية ووضعها في بنك الكويت المركزي وبناءً على بعض مواده، فقد تم تطوير المواد التالية لتنظيم العمل المصرفي في الكويت وفقًا للمواد التالية:

• المادة الأولى: شركات الصرافة في الكويت هي أي شركة يُسمح لها بممارسة الأنشطة المصرفية، مثل صرف العملات الأجنبية والمعادن الثمينة، وكذلك تحصيل الشيكات الأجنبية.
• العنصر الثاني: لا يُسمح للشركات المدرجة بالإقراض أو قبول المدخرات أو الودائع النقدية أو فتح حسابات للعملاء.
• المادة الثالثة: لا يجوز للشركات المصرفية تمثيل مصرف أو مؤسسة مصرفية خارجية، أو القيام بأنشطتها لصالحها أو الدخول في اتفاقية معها.
• المادة الرابعة: يجب أن يكون لدى الشركات المدرجة حسابات منتظمة تعرض أدق المعلومات حول الحسابات التي تمتلكها وموقع مراكزها.
• المادة الخامسة: يجب على الشركات التي يُسمح لها بالمشاركة في الصرافة والأنشطة التجارية الأخرى إنشاء شركة للقيام بعمليات الصرافة بشكل مستقل.
• المادة السادسة: يتم تحويل طلب تأسيس شركة مدرجة من وزارة التجارة إلى بنك الكويت المركزي ليقوم الأخير بالتحقق من الحاجة إليها، ومدى ملاءمة رأس مالها للأنشطة، وحاجتها إلى إبرام عقود مع شركاء أجانب عند يوجد شريك غير كويتي.
• المادة السابعة: يتضمن سجل الشركات المدرجة لدى بنك الكويت المركزي المعلومات التالية
• رقم وتاريخ التسجيل.
• اسم الشركة وعنوانها.
• الطبيعة القانونية للشركة.
• تاريخ تسجيل الشركة.
• رأس مال الشركة.
• تدابير وقائية.
• أسماء أعضاء مجلس الإدارة أو الأشخاص المخولين بإدارة الشركة.
• أسماء الشركاء المتضامنين إذا كانت الشركة تأخذ شكل شركة تضامن أو شركة شريكة.
• أسماء الشركاء الأجانب إذا كان للشركة شركاء غير كويتيين.
• فروع الشركة.
• أي بيانات أخرى يطلبها البنك المركزي.
• أي تغيير في البيانات أعلاه
• المادة الثامنة: تقدم الشركة طلب التسجيل المحدد لدى البنك متضمنًا البيانات السابقة، وترفق بطلبها نسخة رسمية من عقد التأسيس والنظام الأساسي للشركة، وكذلك جميع المستندات التي تؤكد المعلومات المحددة في الطلب تسجيل.
• لا يجوز لأي شركة ممارسة أعمال الصرافة إلا بعد تسجيلها في بنك الكويت المركزي.
• يجب على الشركات المدرجة إخطار البنك المركزي بأي تغيير في وثائق التأسيس مثل النظام الأساسي للشركة والنظام الأساسي للشركة وتفاصيلها، ولا يحق لها إجراء تعديلات إلا بعد الحصول على موافقة البنك.
• يجوز شطب شركات البورصة على أساس أحكام المادة 63 من قانون البنك المركزي في الحالات التالية
• في حالة طلب الشركة حذف قيدها.
• إذا لم تبدأ الشركة نشاطها خلال عام من تاريخ استلام إشعار التسجيل في سجل صرافة الشركات.
• إذا أعلن إفلاس الشركة.
• إذا كانت الشركة تتعامل مع شركة أخرى.
• إذا توقف عن العمل أو تعرض لمخاطر مالية تهدد استمراره في العمل.
• سيتم تصفية الشركة التي تم شطب سجلها من سجل الشركات المدرجة.
• يزود بنك الكويت المركزي الشركات المدرجة بالتعليمات ذات الصلة.
• ينشئ البنك المركزي لجنة تفتيش تتمثل مهمتها في التحقق من المعلومات التي ترسلها شركات الصرافة إلى البنك، وكذلك التحقق من أنشطتها ووضعها المالي.
• يجب على الشركات المدرجة تزويد بنك الكويت المركزي، في غضون ثلاثة أشهر كحد أقصى بعد نهاية السنة المالية، بمعلومات عن ميزانيتها العمومية وأرباحها.
• يجوز للبنك المركزي أن يطلب من الشركات المدرجة البيانات والمعلومات التي يحتاجها.
• يفرض البنك المركزي عقوبات حسب ما يراه مناسبًا على الشركات المدرجة التي تخشى تعاليم البنك أو ميثاقه، أو لا تلتزم بالمعلومات المطلوبة منها.

تعليمات التسجيل في الشركات المقيدة

ويتضمن بيانات عن شرح طريقة التسجيل في الشركات المدرجة، واستمارات تسجيل الشركات المدرجة، وبيان ضرورة تقديم بيانات من نظام الشركة إلى البنك المركزي، وكذلك النماذج التالية:

• استمارة طلب التسجيل في سجل شركات الصرافة.
• استمارة تعديل سجل شركات الصرافة.

دعم إشرافي ورقابي وتنظيم أعمال شركات الصرافة

ويتضمن الفصل الثالث 38 قسماً يحتوي على بيانات عامة وتعليمات وضوابط تحكم أنشطة الشركات المدرجة في الكويت، بالإضافة إلى مجموعة من الأحكام الرقابية والرقابية وهي:

• القواعد التي تمنع الشركات المدرجة من سداد ديونها باستخدام النقد الأجنبي مع الغير.
• تعليمات بأن الشركات المدرجة يجب أن تلتزم بالإجراءات المحددة في عقدها.
• تعليمات بشأن المحاسبة عن تأمين العملاء من الشركات بموجب عقود محددة المدة للعملات الأجنبية والمعادن النفيسة.
• نموذج عقد بيع العملات الأجنبية والمعادن النفيسة.
• تعليمات التعامل بين البنك المركزي وشركات الصرافة بالعملة الأجنبية.
• إبلاغ الشركات المدرجة حول الالتزام بالمادة 15 من قانون الخدمة المدنية.
• تعليمات بيع وشراء الأوراق النقدية الصادرة عن دول مجلس التعاون الخليجي.
• تعليمات للحصول على موافقة بنك الكويت المركزي لفتح وظائف يوم الجمعة.
• تعليمات احتساب أرصدة الحسابات الجارية للمدينين والدائنين – الشركاء.
• تعليمات حول كيفية الرد على المراسلات الواردة من الشركات الأجنبية التي تحتوي على معاملات تجارية أو مالية أو مصرفية مربحة.
• التحقق من حجم المعاملات المالية بين الشركات المدرجة في الكويت والمنظمات الدولية الأجنبية التي واجهت مشاكل مالية في الآونة الأخيرة.
• تمت كتابة واعتماد التعليمات الخاصة بضرورة وجود نظام الرقابة الداخلية في الشركات المدرجة.
• تعليمات التعامل مع الشيكات والتحويلات المعلقة من العملاء الصادرة لمدة 5 سنوات أو أكثر حيث أنها مدرجة لمدة 15 سنة فقط.
• ضرورة قيام الشركات المدرجة بتقديم معلومات التوظيف لمعهد البحوث المصرفية عند الطلب.
• تعليمات بإرسال الدفاتر المرسلة بنتائج تدقيق شركات الصرافة وشركائها إلى البنك المركزي فور استلامها.
• تعليمات بتقديم كافة الاتفاقيات التي تبرمها شركات الصرافة مع البنوك والمؤسسات المالية إلى البنك المركزي.
• خطة إدارة المشروع 200 وجميع التعليمات الخاصة بخطط الاستجابة للطوارئ.
• تعليمات فتح أكثر من فرع لشركات الصرافة.
• التعليمات الخاصة بمنع شركات الصرافة من القيام بعمليات المضاربة والمراكز بالعملات الأجنبية.
• تعليمات تقديم تقرير شهري مدقق عن عمات مراسلي الشركات.
• تعليمات تداول وشراء عملة اليورو من 2002.
• تعليمات بشأن الرقابة الداخلية للشركات.
• تعليمات حول نسبة العمالة الوطنية في الشركات المدرجة.
• تعليمات لتنظيم تحويل الأموال لعملاء الشركات بشكل إلكتروني من خلال بطاقة كي نت أو بأي شرح طريقة إلكترونية أخرى.
• تعليمات تقديم الخدمات المصرفية من خلال مراكز السيارات المتنقلة.
• تعليمات فتح حسابات بنكية في البنوك المحلية للشركات المقيدة.
• الاحتياطات المطلوبة من الشركات المدرجة عند العمل مع الشركاء وإبلاغ البنك بالمعاملات مع سلطات وسلطات الدول الأجنبية، بالإضافة إلى إبلاغ البنك بسرقة الأموال التي تحدث في الشركات.

مبادئ توجيهية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب

الجزء الرابع يتضمن ثلاثة عشر تعميما مختلفا لمكافحة غسل الأموال والارهاب وهي:

• تعاميم بالقرارات والقرارات المحلية الصادرة عن مجلس الأمن والأمم المتحدة بشأن مكافحة الإرهاب وتمويله وتوفير البريد الإلكتروني للتوما هو اصل من خلاله.
• تعليمات للإبلاغ عن المعاملات المالية المشبوهة لوحدات التحريات المالية في الكويت من خلال نموذج إبلاغ خاص.
• تعليمات لإتاحة جميع تعاميم وحدة التحريات المالية الكويتية على موقع الشركة الإلكتروني.

شاهد أيضاً: بنك التسليف قرض الأسرة كم المبلغ 1444/2022 بنك التسليف

احصاءات شركات الصرافة المرسلة للبنك المركزي

تضمن الفصل الخامس مجموعة من التعاميم والتعليمات الخاصة بالقوائم المالية للشركات المدرجة وتنظيمها والبيانات المرسلة للبنك على النحو التالي:

• منهجية البيانات الخاصة بالمركز المالي لشركات الصرافة.
• توفير بيانات لنماذج التعامل بالنقد الأجنبي.
• ضرورة إتباع الشركات المدرجة لضوابط ومبادئ المحاسبة الدولية في إعداد قوائمها المالية الكاملة.
• إشارة إلى ضرورة تزويد البنك بكافة مبيعات الشركات بالعملة الأجنبية.
• توفير بيانات الشركة ربع السنوية.

شاهد أيضاً: ما هو سبب اعفاء فهد بن عبدالله المبارك محافظ البنك المركزي السعودي

أهم تعليمات الخارجي لبنك الكويت

الفصل السادس يشمل جميع تعليمات الحسابات الخارجي وهي :

• المرسوم الخاص بتوظيف أنشطة.
• تعليمات لإبلاغ المدقق بكافة البيانات والتعليمات من البنك المركزي.
• ضرورة ابلاغ البنك المركزي باسم مدقق حسابات شركة الصرافة قبل مخاطبة اسمه.
• اللوائح والقوانين والجزاءات المعتمدة من البنك المركزي في حالة وجود تضارب بين البيانات المتحقق منها للشركة والبيانات الموجودة في سجلاتها أو أي بيانات غير صحيحة.

شاهد أيضاً: رابط نتائج الطلاب منصة اوبن ايمس 2023 OPEN EMIS في الاردن جميع المراحل التعليمية

تعليمات بنك الكويت المركزي للشركات المدرجة pdf

يمكن تحميل كافة التعاميم والقوانين الصادرة عن بنك الكويت المركزي للشركات المدرجة من العنوان التالي:

• لتحميل الفصل الأول من تعليمات البنك المركزي للشركات المدرجة “هنا”
• لتحميل الفصل الثاني من تعليمات البنك المركزي بشأن الشركات المدرجة “هنا”
• لتحميل الفصل الثالث من تعليمات البنك المركزي حول تبادل الشركات “من خلال الموقع الرسمي هنا”.
• لتحميل الفصل الرابع من تعليمات البنك المركزي الخاصة بصرف الشركات “هنا”
• لتحميل الفصل الخامس من تعليمات البنك المركزي الخاصة بصرف الشركات “هنا”
• لتحميل الفصل السادس من تعليمات البنك المركزي الخاصة بصرف الشركات “هنا”

الى هنا نكون قد ختمنا فقرات مقالنا تعليمات البنك المركزي الكويتي لشركات الصرافة 2023، الى جانب ذكر دليل البنك، وما هي أهم التعليمات التي حددها، والشروط والمواد.